Préparation de la retraite
Anticiper la baisse de revenus, arbitrer entre les dispositifs existants et construire un capital ou une rente adaptés à votre rythme de vie futur.
Conseiller en Investissements Financiers
Une approche pédagogique,
au service de vos objectifs.
J'accompagne particuliers et professionnels à Bourgoin-Jallieu, Vienne, Lyon et Saint-Étienne dans leurs décisions de retraite, d'immobilier, de transmission et de fiscalité, avec une conviction simple : une bonne décision se comprend avant d'être mise en place.
ORIAS n°26002478.
Le cabinet
Votre patrimoine, au service de vos projets.
Après une expérience académique en gestion et en finance, puis une expérience professionnelle au Crédit Agricole, j'ai décidé de lancer mon cabinet en indépendant. Je n'ai pas adhéré aux objectifs commerciaux imposés par une hiérarchie, et ce choix d'indépendance me permet aujourd'hui d'orienter mes clients avec un conseil juste et adapté, en toute liberté.
Mon rôle est de rendre accessible à tous un accompagnement patrimonial habituellement réservé à quelques initiés, en expliquant chaque recommandation aussi clairement que possible, pour que vous puissiez décider en toute connaissance de cause.
Concrètement, tout commence par un état des lieux détaillé de votre situation, patrimoniale, familiale et professionnelle. C'est cette base qui permet ensuite de construire des préconisations réellement cohérentes avec vos objectifs, et avec vos intérêts.
Développement
Par la recommandation
Rendez-vous
Offerts dans le cadre de l'accompagnement
Secteurs
Bourgoin-Jallieu, Vienne, Lyon, Saint-Étienne
Ce que vous comprenez, vous le décidez mieux.
Vos objectifs
Des objectifs qui vous ressemblent
Achat et investissement immobilier
Structurer un projet d'acquisition ou d'investissement locatif, du financement au montage juridique et fiscal le plus cohérent.
Transmission patrimoniale
Organiser la transmission de votre patrimoine à vos proches dans des conditions maîtrisées, en anticipant les enjeux familiaux et fiscaux.
Optimisation fiscale
Réduire une pression fiscale mal anticipée grâce à des dispositifs adaptés à votre situation, sans montage artificiel ni promesse irréaliste.
Protection familiale et études des enfants
Sécuriser les proches en cas d'aléa de la vie et préparer, dès aujourd'hui, le financement des études ou d'un premier projet des enfants.
La méthode
Un conseil en quatre étapes
Conseiller en gestion de patrimoine à Bourgoin-Jallieu, Vienne, Lyon, Saint-Étienne et leurs alentours.
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01
Découverte
Un premier rendez-vous pour comprendre votre situation et vos objectifs. Vous écouter, avant tout, pour mieux vous orienter ensuite.
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02
Bilan et préconisations
Un diagnostic patrimonial sur-mesure, suivi de recommandations chiffrées et expliquées, construites pour votre situation.
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03
Mise en œuvre des solutions
Une sélection des solutions les plus adaptées, parmi un large éventail de partenaires, pour vous orienter vers les bons choix.
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04
Suivi dans la durée
Un accompagnement qui s'inscrit dans le temps, pour ajuster la stratégie au fil de votre vie et de vos projets.
Pour qui
Des profils différents, une même exigence de clarté
Jeunes actifs
Poser les bonnes bases dès les premières années de revenus, avant que les habitudes ne s'installent.
Indépendants
Construire une protection et une épargne que le statut ne prévoit pas automatiquement.
Familles
Articuler protection des proches, projets immobiliers et préparation de la transmission.
Patrimoines avancés
Affiner une stratégie déjà construite et l'ajuster aux évolutions fiscales et familiales.
Nous rejoindre
Vous souhaitez intégrer l'équipe ?
Évoluez dans un cadre de travail motivant, aux côtés d'une équipe portée par l'envie de relever de nouveaux défis ensemble.
Me contacterQuestions fréquentes
Avant de prendre rendez-vous
Mon patrimoine est-il suffisant pour bénéficier d'un accompagnement ?
Le montant actuel de votre patrimoine n'est pas la donnée la plus importante. Ce qui compte, ce sont vos objectifs et la façon dont nous allons les atteindre ensemble. Il n'y a ni seuil minimum, ni plafond d'intervention.
Combien coûte l'accompagnement ?
Aucun honoraire n'est facturé au client. C'est un choix : rendre le conseil en gestion de patrimoine accessible à tous, sans distinction de patrimoine ou de revenus. Je suis rémunéré uniquement si vous êtes satisfait des préconisations et qu'une solution est mise en place, directement par les partenaires concernés. Les conditions financières restent identiques, que vous passiez par mon accompagnement ou directement par le partenaire, la différence se trouve dans le conseil et le suivi apportés.
Pourquoi passer par un conseiller indépendant plutôt que par ma banque ?
Un conseiller indépendant n'a pas d'objectifs commerciaux imposés par une hiérarchie ni de gamme de produits limitée à un seul établissement. Cela permet un conseil construit autour de votre situation, avec un choix de solutions plus large.
Comment se déroule le premier rendez-vous ?
Le rendez-vous de découverte est un premier temps d'échange pour comprendre votre situation et vos objectifs. Je vous écoute avant tout, pour mieux vous orienter ensuite. Pour en tirer le meilleur, il est utile d'avoir avec vous une vue d'ensemble de vos revenus, de votre épargne actuelle, de vos crédits en cours, ainsi qu'une idée claire de ce que vous cherchez à accomplir.